+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Как извлечь выгоду из банкротства

Содержание

Полезная информация для должников на банкротимся.рф

Как извлечь выгоду из банкротства

Долг для настоящего времени явление далеко не редкое, а вот выпутаться из ситуации самостоятельно получается не всегда. Зачастую даже приходится прибегать к судебному разбирательству, оформляя банкротство.

Зарабатывать деньги было всегда нелегко, но теперь трудно даже разориться, не залезая в долги.

Извлечь выгоду из такой ситуации можно только зная законодательство, поэтому физические, юридические лица или индивидуальные предприниматели, решаясь на процедуру признания своей несостоятельности, обращаются к профессиональным юристам.

Частные услуги или специализированные организации

Помощь в оформлении банкротства предлагают как отдельные
специалисты, так и компании, где работают опытные кредитные юристы.

Как показывает практика, выбирать лучше второй вариант, поскольку фирмы гарантируют положительный результат, заключают договор, имеют большой опыт в сфере, а кроме того о них можно прочитать отзывы – например, банкротимся.

рф, пользуется популярностью, а клиенты выражают преимущественно благодарность за оказанные услуги. О частных специалистах подробной информации нет.

Необходимость в информации

Многие не понимают, для чего тратить дополнительно средства, если все ситуации регламентируются законодательством, полагая, что достаточно выучить нормативно-правовые акты, относящиеся к оформлению банкротства.

С одной стороны, закон действительно один, но с другой – существует масса нюансов, в зависимости от каждого конкретного случая, исключения, особые обстоятельства и масса других аспектов, в которых без профильного образования гражданам разобраться невозможно.

Можно, к примеру, найти в интернете иск о банкротстве физ лица – как он заполняется, куда его нужно подавать, однако для вынесения положительного решения по делу обязательно следует обратиться к юристам.

Какую организацию выбрать

Вопрос поиска фирмы, с которой сотрудничать для решения проблемы с банкротством, чрезвычайно важен, поэтому спешить с выбором не стоит.

Обратить внимание следует на рейтинг организации, отзывы о ней, срок существования, квалификацию сотрудников и другие важные на ваш взгляд аспекты.

Хорошо зарекомендовал себя Единый Центр Защиты, который предлагает как консультации, так и защиту интересов должника. Комплексной услугой воспользоваться в одной компании будет разумным решением.

В каких случаях банкротство считается верным решением

Стоит отметить, что далеко не во всех случаях подавать заявление с прошением признать свою несостоятельность выполнять финансовые обязательства, считается разумным решением.

Если вы являетесь физическим лицом, и у вас есть много имущества, то лучше что-либо продать для выплаты задолженности, поскольку признание вас банкротом не спишет долг – он будет возвращаться как раз за счет продажи вашего имущества, только не по рыночной стоимости, а по оценочной.

В данной ситуации помощь квалифицированного специалиста, опять же, чрезвычайно важна. Юрист с большим опытом работы рассмотрит конкретное дело, проанализирует его особенности и посоветует наиболее выгодное решение. Иск о банкротстве физ лица подразумевает расходы на услугу, вознаграждение арбитражному управляющему, да и продолжительность процесса может быть разной.

Самостоятельное ознакомление с информацией

Конечно же, самостоятельно необходимо узнать некоторые моменты, связанные с процедурой оформления банкротства, чтобы иметь некоторую компетенцию в вопросе. Но даже если вы ознакомлены со всеми законами, самостоятельно принимать решение не стоит.
Кредитный юрист может подсказать, какими пунктами закона можно воспользоваться, чтобы получить максимальную выгоду.

Изучая информацию, необходимо также обращать внимание и на источник, откуда она взята, поскольку на некоторых ресурсах статьи, касающиеся законодательства пишутся непрофессионалами, поэтому в их содержании вполне можно найти неточности и ошибки.

Дезинформация в таком важном вопросе может стать причиной серьезных проблем. Выбирать стоит источники, которые сами предлагают юридические услуги. Например, ресурс банкротимся.

рф гарантирует правильность размещенного контента, поскольку публикуют его квалифицированные специалисты.

Мифы о банкротстве

Процедура признания несостоятельности должника в преимущественном большинстве случаев невыгодная для банковских организаций, поскольку они многое теряют.

Если, к примеру, у должника недостаточно имущества для перекрытия задолженности или же оно не может быть изъято, согласно законодательству, остаток долга списывается. В связи с этим, представители банков придумывают разные мифы, чтобы запугать граждан, не позволяя им обращаться в суд.

Касается это, прежде всего, физических лиц, поскольку юридические лица или индивидуальные предприниматели в подобных делах более опытные, и обмануть их сложно.

Наиболее распространенные мифы о последствиях банкротства заключаются в следующем:
  1. Иск о банкротстве физ лица означает потерю последним своего имущества.

Прежде всего, должник может лишиться в судебном порядке только той части своего имущества, которая необходима для покрытия имеющейся задолженности. Кроме того, законодательством определены несколько категорий имущества, которое не может быть изъято у должника судебными приставами.

  1. Банкрот не сможет найти хорошей работы.

Процедура банкротства подразумевает для должника невозможность занимать руководящие должности на протяжении 3 лет с момента вынесения решения о признании его несостоятельности. Выбирать работу, не подразумевающую руководящую деятельность, банкрот может без ограничений.

  1. Коллекторы будут преследовать должника даже после вынесения судебного решения.

Подобные службы не имеют никаких полномочий, поэтому сами они решения не принимают. Если вас признали банкротом в судебном порядке, всякие действия коллекторов должны прекратиться. В случае их продолжения можно обратиться с жалобой на них в прокуратуру.

Если у должника имеются все основания для обращения в суд с прошением признать себя банкротом, и он воспользовался при этом помощью квалифицированных специалистов, которые будут представлять его интересы, то шансы на успех в такой ситуации равны практически 100%.

Ошибки должников

Важно заметить, что процедура банкротства не является универсальным спасением, поэтому, оказавшись в сложной ситуации, необходимо постараться урегулировать проблемы мирным путем.

Иск о банкротстве физ лица, юрлица или ИП подается только после истечения 90 дней с момента последнего выполнения обязательства, и тянуть в такой ситуации не стоит.

Многие должники допускают ошибки, усугубляющие их положение. К числу наиболее распространенных можно отнести:

  1. Надежда на то, что долг полностью спишется.

Конечно же, бывают редкие исключения, однако в ординарных случаях задолженность все равно придется возвращать.

  1. Намеренное затягивание платежей.

Если у вас сложилась ситуация, осложняющая выплату кредита, сначала следует попробовать договориться с банком, и только в крайнем случае прибегать к процедуре признания своей несостоятельности.

  1. Самостоятельное решение вопроса.

Физическое лицо, юридическое лицо или индивидуальный предприниматель не смогут решить проблему в свою пользу, не обращаясь за советом к специалистам, поскольку это отдельная отрасль, с множеством нюансов и тонкостей, которые известны только тем, кто много лет работает с ней.

Зачем нужно банкротство физических лиц: плюсы, минусы и последствия для гражданина

Как извлечь выгоду из банкротства

Невыносимо тяжело признать себя банкротом, не с точки зрения решения юридических формальностей или выгоды, а из-за моральных метаний. Нелегко смириться, что жизнь, в которую были вложены столько сил и средств, потерпела финансовый крах. Но иногда поднять своего рода белый флаг является единственным спасением.

В этой статье мы расскажем, выгодно ли банкротство и для чего нужна процедура его оформления.

Что нужно знать о банкротстве: разбираемся в понятиях

Статус банкрота означает несостоятельность лица выполнить долговые обязательства, подтвержденная государственной инстанцией. Если человек согласен пройти эту процедуру, его долги аннулируются.

Не стоит надеяться, что по завершении судебного процесса все долги автоматически исчезнут, предоставив должнику возможность наслаждаться воздухом свободы и предвкушением новых кредитов.

https://www.youtube.com/watch?v=7cQiLHKSn2s

Правда о банкротстве физических лиц в том, что свобода относительна и  за нее придется заплатить значительную сумму. Погашение кредита реализуется через открытую распродажу имущества.

Альтернативы финансовой несостоятельности для граждан

Признание граждан и фирм не способными погасить их квитанции не единственный вариант решения проблем должников. Вопрос зависит от положения должника, кредиторов и перспектив разрешения проблем в досудебном порядке. Можно попробовать договориться, найти способы погашения с помощью:

  • Реструктуризация долга, иными словами должник в ходе переговоров с банковскими работниками смягчает условия кредитного договора. При этом либо снижается сумма ежемесячных платежей, либо увеличиваются сроки.
  • Мировое соглашение. Обе стороны приходят консенсусу, каким-либо образом трансформируя обязательства друг друга.
  • Другим методом погасить кредит, не прибегая к оформлению банкротства, является конфискация имущества. Это распространенная мера в случае, когда заявление в суд подала организация, предоставившая займ.

Не право, а обязанность: для чего на самом деле нужно банкротство

Если все возможные пути уже пройдены и ни один из них не привел к желаемой цели, обращение в суд будет единственной возможностью сохранить за собой часть имущества (ряд объектов не входит в конкурсную массу по закону), а также надежду на исправление ситуации в будущем.

Объявление финансовой несостоятельности при наличии соответствующих признаков, является обязанностью гражданина. Если заявление вовремя не было подано, это сделают кредиторы, а за уклонение следует штраф.

Статус финансовой несостоятельности необходим, если нет имущества, способного покрыть всю сумму долга.Благодаря данной операции должник сможет вздохнуть спокойно и начать новую финансовую историю. Это важный фактор, объясняющий, зачем нужно банкротство.

Что дает Закон о банкротстве обычным людям

С 1 октября 2015 года банкротство доступно не только фирмам и крупным компаниям, но и частникам, а также простым гражданам, которые попали в долговую яму.

Если с бизнесом понятно, то для чего нужно банкротство физических лиц, стоит выяснить.

Сохранение проблемы в рамках правового поля защитит человека от незаконных преследований и поможет избавиться от долгового бремени. Закон предусматривает наличие определенного количества свободных средств, необходимых для реализации процедуры и существенно ограничивает права самого гражданина.

Поговорим подробнее о том, кто может рассчитывать на списание долгов и какие последствия его ожидают в соответствии с правками, внесенными в профильный закон в 2015 году.

Условия для получения нового статуса

Последняя редакция федерального закона «О несостоятельности» выдвигает следующие требования для желающих получить желанных статус финнсовой несостоятельности:

  • Подтверждение наличия долгов не менее чем на 500 тыс. рубл. (в совокупности).
  • Отсутствие выплат по обязательствам в течение трех месяцев (или более).
  • Обоснование неспособности удовлетворить претензии кредиторов надо доказать в суде.

Что заберут, а что оставят

Для ликвидации долгов на аукцион выставляют:

  • драгоценные украшения;
  • предметы роскоши;
  • недвижимость (квартира, гараж, иные постройки);
  • автомобили.

Часть имущества остается должнику. К нему относится:

  • единственное жилье, в случае отсутствия залоговых обременений;
  • предметы быта, личные вещи (одежда, обувь);
  • продукты питания;
  • часть от дохода не менее прожиточного минимума гражданина;
  • ордена, медали, правительственные награды, призы и выигрыши.

Кому выгодно банкротство: взвешиваем за и против

Когда на кону стоит собственная безопасность и безопасность близких, пятилетние санкции могут оказаться не таким страшным приговором. Поэтому многие соглашаются на начало процесса. Начинается он не всегда добровольно – подать в суд на должника и запустить обанкрочивание могут и кредиторы.

Плюсы банкротства физических лиц и выгода для гражданина

  • реальный способ избавиться от долгов, снять с себя бремя финансовой ответственности;
  • статус защищает вас от нападок коллекторов в рамках правового поля;
  • ваш долг больше не растет, не начисляются пени (в рамках плана реструктуризации, выработанного арбитражным судом);
  • Если для погашения обязательств в полном объеме будет недостаточно суммы, полученной в ходе реализации имущества, долг считается погашенным.

Минусы банкротства физических лиц

  • общая сумма расходов превысит возможности многих должников;
  • длительность процедуры около 10 месяцев, сложность разбирательства в Арбитражном суде – много стадий, вопросов, необходимо потратить существенное количество времени;
  • правовые последствия – ограничение ряда прав, в том числе отсутствие возможности взять кредит в течение всего срока действия статуса;
  • проблемы морального характера – отсутствие четкого понимания правового статуса в обществе, связанное с этим негативное восприятие, чувство отторжения.

Какие проблемы могут возникнуть в ходе процедуры

Процесс требует правильного оформления документов, соблюдения сроков, понимания хода процесса. Пройти через этапы рассмотрения дела в Арбитражном суде самостоятельно достаточно сложно. Суд рассматривает иск и решает дело, как правило, в пользу инициатора.

Но в случае, когда банк или иная организация, давшая вам деньги под процент, обратились в органы раньше, то назначается подотчетный им финансовый управляющий. Это значит, что деньги вернуть придется, продав оставшееся имущество.

Кроме того, такое заявление сопряжено с началом судебной проверки.

Приставы знакомятся со всей документацией компании, чтобы убедиться в том, что банкротство не липовое и не подстроено бизнесменом, чтобы уклонится от выплаты по квитанциям.

Обратите внимание:

Для того, чтобы пройти через все стадии, сопутствующие признанию несостоятельности, необходимо проконсультироваться с юристом. Он поможет правильно организовать процесс и не допустить критических ошибок.

Если юрист не был найден или он не справился со своей работой, должника ждут следующие проблемные последствия процедуры банкротства физического лица:

  • Неправильно поданное заявление в суд грозит «торможением» дела. Помимо этого, список документов может оказаться неполным. Без списка кредиторов, документов, подтверждающих обоснованность заявления суд не будет рассматривать дело.
  • Неоплаченная госпошлина (оплачена не в полном размере). Вам могут быть предоставлены неправильные сведения или произойдет другая ошибка, о которой вы не будете уведомлены надлежащим образом
  • Другие проблемы, причиной которых может быть незнание норм законодательства, сроков, а также непрозрачные действия со стороны арбитражного управляющего, кредиторов.

Последствия банкротства для гражданина

Рассмотрим, что ждет человека после судебного процесса и связанных с ним процедур несколько подробнее, каковы последствия банкротства для гражданина и чем ему придется пожертвовать.

Финансовые трудности

  1. Расходы на юридическую консультацию и помощь (не обязательны, но настоятельно рекомендуются ввиду отсутствия у большинства граждан знаний и опыта для грамотного ведения дела), пересылку документов, оплату деятельности финансового управляющего могут выйти за рамки и без того ограниченного бюджета должника. В зависимости от суммы долга, стоимости приглашенного юриста и других факторов потратить придется чуть менее или более 100 тыс. рубл.
  2. необходимость во всех финансовых учреждениях сообщать о своем статусе. Фактически это означает невозможность взять кредит в ближайшие после признания банкротом пять лет – едва ли кредиторы захотят подвергать себя опасности, связываясь с ненадежным плательщиком.
  3. Обязательство указывать о своем статусе при каждой заявке на кредит. Перестать это делать возможно только через пять лет.

Потеря контроля над имуществом

  1. Вся выявленная собственность человека, включая его финансовые активы, формирует конкурсную базу и поступает под контроль арбитражного управляющего.
  2. Регистрация правоотношений, связанных с имущественными правами, возможна исключительно на основе заявления управляющего.
  3. В рамках погашения задолженностей перед кредиторами, собственность неплательщика выставляется на торги. Закон предусматривает ограничения – так, изъятию не подлежит единственная квартира, земля, на которой располагается такое жилье, предметы личного обихода и ряд других исключений, подробно прописанных в профильном законе.

Ограничения в перемещениях. Пока дело о банкротстве не закрыто, вы не можете пересекать границу.

Отказ в повторном признании несостоятельности. Если вы стали должником повторно, банкротом вы сможете объявить себя только через пять лет.

Недоступность управления компаниями. В течении последующих трех лет после объявления себя банкротом вам будет запрещено становится директором или занимать иные руководящие должности.

Ответственность за мошенничество

  1. Судебные инстанции при подаче заявления проверят все декларации и сделки. Кредитор по закону вправе их аннулировать, то есть переписать имущество на друзей, дабы его не конфисковали вовсе, не получится. Даже передача собственного автомобиля близкому родственнику может оказаться причиной возбуждения против вас дела об административном правонарушении (при активных действиях со стороны кредиторов).
  2. Если у должника нет реальных обоснований заявления и это вскрылось на уже после проведения процедуры, статус будет признан фиктивным. За это грозит административная ответственность.
  3. За поддельное банкротство недобросовестный бизнесмен может попасть за решетку на срок от шести лет в зависимости от наличия отягощающих обстоятельств.
  4. Если незаконные действия должника привели к ущербу, превысившему полтора миллиона рублей, деяние уголовно-наказуемо.

Банкротство физических лиц: отзывы прошедших испытание долгами

Игорь из Томска

“У меня ситуация была, как у многих. Я потерял работу и не смог платить банкам. Задумался о банкротстве, ведь денег осталось совсем немного. Начал искать специалистов. Стал подбирать управляющего для ведения дела о банкротстве.

Так не хотелось пустых обещаний мошенников, у меня их в городе полно. К счастью, я нашел хорошую фирму. Сама процедура заняла чуть больше 10и месяцев.Теперь никому ничего не должен, и это по решению суда”.

Ольга из Самары

“Расскажу, как дело было у меня. Захотела я автомобиль и связалась с кредитами. Работа, благо, позволяла на тот момент. Но это было до поры до времени.

Позже компания объявила ликвидацию, а нас всех попросили на выход по собственному. Это было как гром среди ясного неба. Не было у меня накоплений, поэтому платить кредит как раньше, уже не могла.

Банк отдал мой долг вышибалам-коллекторам,  и все стало еще хуже.

Нервы мне потрепали знатно, звонили круглосуточно, вздохнуть не давали. Поняла, что для спасения себя надо выбираться из этого ада. Мечтала о списании всех долгов, поэтому и пришла к мысли о банкротстве.

Для этого дела нужен управляющий, за которым нужен пристальный досмотр. По ходу разбирательств мне в суде его поменяли, и теперь процедура погашения долгов идет на условиях банка, за мой счет. Долги не списывают, пока есть, что продать на торгах”.

Мария, Иркутск

“ Удовольствие быть банкротом – не из дешевых. Но у меня долгов много навалилось, почти 800 тысяч. Потратила я на процедуру около 140 тысяч за 9 месяцев. Теперь никому ничего не должна, слава Богу.

Правда, были сложности в использовании карт сбера. Они так и не удосужились снять с меня статус должника и все пытались списывать деньги в счет погашения. Писала претензии, деньги возвращали.

Но банк я поменяла.”

Подытожим: выгодно ли осуществлять процедуру банкротства физ лиц

Банкротство физических лиц и его последствия для человека – части одного важного важного экономического регулятора. Невозможно получить выгоду, не заплатив за нее ничего.

Однако в большинстве ситуаций только эта процедура способна обеспечить защиту человека как с точки зрения экономики, так и моральной составляющей.

Ведь его больше не будут преследовать и подвергать унизительным формам воздействия.

Плюсы для граждан в банкротстве есть в случаях:

  • тяжелого раздела имущества при расторжении брака;
  • при получении инвалидности и соответственно при невозможности продолжать дальше трудовую деятельность;
  • при роковом стечении обстоятельств, в ходе которого значительным образом пострадало жилище, а страховки не было.

Будьте готовы с временным ограничением своих возможностей: Нельзя управлять организацией и необходимо информировать о статусе в кредитных организациях. Но зато, если все было сделано в соответствии с законом, долги списаны.

Банкротство ООО и последствия для директора, учредителя и работников

Как извлечь выгоду из банкротства

Когда юридическое лицо теряет способность отвечать по своим финансовым обязательствам, оно может быть признано банкротом. Если восстановить платёжеспособность компании не удаётся, она ликвидируется и исключается из Единого реестра.
Все процедуры банкротства юрлиц регулируются Законом № 127-ФЗ «О несостоятельности».

Во время судебного разбирательства руководство обанкротившейся компании должно сделать всё возможное, чтобы восстановить платёжеспособность фирмы и полностью рассчитаться с кредиторами.

Официальное признание несостоятельности юридических лиц для некоторых бизнесменов является неплохой возможностью начать всё с чистого листа, однако следует учитывать, что банкротство ООО иногда влечёт негативные последствия для директора и учредителей компании.

Последствия несостоятельности предприятия для директора

Банкротство фирмы с долгами влечёт последствия для её директора. Как правило, руководитель несостоятельной фирмы не должен отвечать по денежным обязательствам предприятия своими личными средствами, ведь он является наёмным работником. В этой ситуации управленец рискует потерять только свою работу.

Однако, если есть доказательство противозаконных действий и вины генерального директора в доведении фирмы до неплатёжеспособности, суд может привлечь его к ответственности. Например, если руководитель давал указания, которые способствовали ухудшению финансового положения компании.

А также основанием для привлечения к ответственности может стать заключение руководством сделок, несоответствующих финансовым интересам организации.
Предоставить в суд доказательства вины директора вправе кредиторы, арбитражный управляющий либо учредители предприятия.

Вместе с доказательствами заявители должны представить суду аргументы присутствия причинно-следственной связи между действиями обвиняемого и возникновением непогашенных обязательств юрлица.

Ответственность за непредставление заявления о несостоятельности

Согласно действующему законодательству руководитель несостоятельной компании обязан своевременно направить в суд заявление о банкротстве. Если управленец не выполнил данную обязанность, суд может привлечь его субсидиарной ответственности.

Субсидиарная ответственность подразумевает обязанность руководителя выплачивать долги организации за счёт личных средств.

Если в суде будет доказана вина руководства в преднамеренном банкротстве предприятия, ему могут назначить штрафные санкции или привлечь к уголовной ответственности.

Последствия банкротства юридического лица для учредителей

Если компания признаётся несостоятельной её учредители не смогут избежать последствий, однако при грамотном подходе собственники могут извлечь выгоду из этого процесса.Не всегда процедура несостоятельности юрлица заканчивается его ликвидацией.

Этот процесс делится на несколько этапов, некоторые из которых направлены на восстановление платёжеспособности компании путём реорганизации или других мероприятий.

Во время судебного разбирательства весь руководящий состав и собственники банкрота частично теряют свои полномочия и возможность управлять фирмой. Право руководить предприятием переходит к

кредиторам, которые принимают все важные решения на собраниях, организованных управляющим.Как только, организация признаётся несостоятельной её активы подлежат оценке и реализации на открытых торгах с целью получения средств для оплаты непогашенных задолженностей.

Если компания ликвидируется, бывшие учредители не лишаются права ведения бизнеса в дальнейшем. В некоторых ситуациях несостоятельность фирмы и закрытие убыточного бизнеса освобождает его владельцев от неприятностей, предоставляя им возможность начать новое дело.

Какие последствия для ООО влечёт банкротство учредителей

Если учредитель ООО признаётся несостоятельным, значит в собственности компании недостаточно активов для погашения требований кредиторов.
В этом процессе собственники ООО делятся на две категории:

  • физлица, которые прибегли к банкротству из-за невозможности платить по личным займам;
  • лица, которые выступают поручителями в кредитных соглашениях, оформленных на других субъектов.

Участники предприятия владеют его долями, которые представляют собой активы, попадающие под реализацию.Часто возникают ситуации, когда у фирмы нет имущества, подлежащего продаже в пользу оплаты долговых обязательств. А единственный учредитель пытается избавиться от активов компании и продать свою долю при помощи разных махинаций.

Если участнику это удаётся, его признают банкротом, а компанию оценивают и выставляют на торги.Когда ООО принадлежит нескольким участникам, продажа доли одного из них до начала процесса банкротства будет оспорена судом. Приобрести долю банкрота могут любые субъекты, и последствия могут быть непредсказуемыми.

Например, если долю выкупят конкуренты, это может пагубно отразиться на дальнейшей судьбе фирмы.Таким образом, при признании несостоятельности учредителя компании его доля оценивается и продаётся для погашения долгов. Если долю банкрота не удаётся реализовать, её предлагают заимодателю ООО для списания задолженности. В случае отказа кредитора, активы учредителя сохраняются за ним.

После получения статуса банкрота физлицо на протяжении трёх лет не может занимать руководящие должности и участвовать в управлении ООО.

Последствия несостоятельности организации для работников

Если в процессе признания банкротом юридического лица не удаётся восстановить его платёжеспособность, предприятие ликвидируется, а все сотрудники увольняются. Интерес работников в этой ситуации защищает управляющий, который должен контролировать исполнение участниками норм ТК РФ.

Если работник считает, что его права были ущемлены, он может подать иск в суд.В Законе «О несостоятельности» указаны конкретные сроки уведомления трудового коллектива о банкротстве предприятия и об их сокращении. Каждый сотрудник должен ознакомиться с уведомлением и поставить на нём свою подпись.

Когда работника сокращают из-за несостоятельности ООО ему начисляются следующие суммы:

  • зарплата;
  • компенсация за отпуск;
  • пособие.

Все выплаты и расчётные документы работники компании-банкрота должны получить в день увольнения вместе с документами.

Негативные последствия банкротства ООО

Банкротство юридических лиц и последствия иногда приносят негативный результат для всех участников процесса, а именно:

  • вынужденное увольнение трудового коллектива;
  • утрата заимодателями части своих вложений;
  • вероятность непогашения обязательств перед государством;
  • риск потери имущества собственников компании.

При неудачном сценарии банкротство может пагубно отразиться на каждом участнике. Поэтому собственникам и руководителям предприятий не стоит допускать роста непогашенных обязательств. Следует внимательнее и рациональнее относиться к планированию и управлению финансами юридического лица, а в случае неизбежности банкротства фирмы с долгами – соблюдать установленные законодательством сроки, правила и нормы.

Порядок привлечения к субсидиарной ответственности

Субсидиарная ответственность представляет собой взыскание части долга предприятия с его учредителей, которые расплачиваются своими личными активами. Нечастое привлечение руководства к подобной ответственности связано с тем, что не всегда удаётся обосновать в суде причастность собственников к банкротству компании.

Для этого заявитель должен доказать не только вину, но также взаимосвязь между ухудшением материального положения юрлица и действиями управленческого состава фирмы. К тому же субсидиарная ответственность назначается только при отсутствии средств предприятия для погашения кредиторских требований.

Порядок привлечения к субсидиарной ответственности следующий:

  • Суд должен вынести решение о несостоятельности фирмы.
  • После выявления недостачи средств предприятия на выплату обязательств управляющий или конкурсные кредиторы подают заявление о привлечении к дополнительной ответственности собственников компании.
  • Вместе ходатайством заявитель должен представить доказательства причастности руководства фирмы.
  • В процессе конкурсного производства суд выносит решение по данному вопросу.

Срок исковой давности в этой ситуации составляет 3 года.

Привлечение к административной ответственности

Руководство компании-банкрота могут привлекать также к административной ответственности, например, суд может наложить штраф на руководителя ООО.

Существуют также другие меры наказания учредителей за сокрытие активов организации, создание фиктивного банкротства или противодействие работе конкурсного управляющего.

Основаниями для наступления административной ответственности руководителей являются:

  • отсутствие противодействий со стороны руководства наступлению банкротства ООО;
  • сокрытие или уничтожение имущества фирмы;
  • невыполнение сроков и условий направления ходатайства о несостоятельности;
  • предоставление ложных сведений суду.

В зависимости от степени доказанной причастности собственников фирмы к её несостоятельности суд может привлечь их к разному виду ответственности.

Привлечение к уголовной ответственности

Уголовная ответственность учредителей организации может наступить при выявлении фиктивной несостоятельности ООО из-за умышленных действий руководства.
К подобным действиям руководителей относятся:

  • действия, провоцирующие снижение доходов предприятия;
  • открытие дочерних фирм;
  • выведение имущества организации и оформление его на третьих лиц;
  • заключение незаконных сделок.

Вышеперечисленные действия собственники компании могут совершать с целью списания непогашенных долгов фирмы.

Для наказания виновных их причастность к неплатёжеспособности предприятия следует доказать в суде. Инициатором процесса может выступить управляющий, заимодатели, один из участников и другие заинтересованные лица.

Срок лишения свободы при привлечении к уголовной ответственности за умышленное банкротство может составить 6 лет. Одновременно суд может назначить виновнику штраф или взыскать доходы с осуждённого.

Какие последствия предусмотрены для индивидуальных предпринимателей после объявления себя банкротом

В отличие от юридических лиц порядок признания несостоятельности ИП более сходный с банкротством физлиц.

При оформлении статуса банкрота предпринимателя ожидают последующие ограничения:

  • запрет загранпоездок на время рассмотрения дела;
  • запрет в течение трёх лет занимать руководящую должность;
  • физлицу нельзя в течение пяти лет открывать новое ИП;
  • при оформлении кредитов банкрот будет обязан уведомить заимодателей о своём статусе;
  • повторное оформление банкротства ИП возможно только через 5 лет.

Чтобы избежать возможных ограничений предприниматель может закрыть свой бизнес и подать ходатайство на банкротство уже от себя лично. Однако, подобные действия приведут к ответственности физлица перед кредиторами за счёт личных активов.

Многие руководители используют банкротство компании для уклонения от долгов. Но не стоит забывать, что противоправные действия могут привести собственников к потере личного имущества и даже к временной утрате свободы.

Kак извлечь максимум выгоды из банкоротства

Как извлечь выгоду из банкротства

Многие предприятия вынуждены сегодня сталкиваться со сложностями из-за критического снижения ликвидности, роста закупочных цен, повышения процентов по кредитам и других последствий финансового кризиса в стране.

Конечно, отношение к банкротству и ликвидации предприятия остается довольно негативным по разным причинам.

Но при грамотном подходе к делу может быть и выгода от банкротства, по сведениям Генерального директора.

В процессе банкротства и ликвидации предприятия затрагиваются интересы разных сторон – должника, кредиторов, владельцев и сотрудников компании, множества прочих физических и юридических лиц, с которыми у компании сложились деловые отношения.

Выгода от банкротства: защита бизнеса от кредиторов

Пример из практики. У торгового предприятия со своей производственной базой накопилась значительная просроченная кредиторская задолженность перед банком и поставщиками. Предприятие заложило банку часть своих производственных помещений. Но при этом собственники предприятия не желают лишаться производственной базы.

Хотя служба судебных приставов уже может продать часть помещений, чтобы выплатить средства кредиторам, остальное имущество банк может перенять как погашение кредитного займа.

Собственники предприятия рассчитывают, что прибыль от деятельности предприятия за шесть месяцев и продажа другого имущества обеспечат возможность погашения сложившейся задолженности.

Решение проблемы. Собственники предприятия решили обратиться в арбитражный суд по месту регистрации с заявлением должника для процедуры банкротства.

Суд по результатам рассмотрения дела принял решение ввести процедуру наблюдения на предприятии.

Данная процедура предполагает приостановку взыскания по исполнительным документам, со снятием арестов на имущество и прочих ограничений по использованию имущества компанией-должником.

Акционеры смогли погасить задолженности перед кредиторами, включенными и не включенными в реестр требований, к первому собранию кредиторов. В результате было прекращено дело о банкротстве и восстановлена платежеспособность предприятия. Выгода от банкротства в этом случае очевидна.

Следовательно, к процедурам наблюдения и финансового оздоровления (но она может использоваться гораздо реже) можно прибегать для сохранения предприятия, столкнувшегося с временными финансовыми проблемами.

Рекомендации. Собрание акционеров должно принять решение направить заявление о признании предприятия банкротом – на рассмотрение Арбитражного суда.

Необходимо указать в заявлении СРО арбитражных управляющих, из состава которой предлагаются кандидатуры арбитражных управляющих.

Благодаря такому подходу можно будет назначить временным управляющим лояльного человека – по крайней мере, не прибегающего к враждебным действиям по отношению к компании-должнику.

Выгоды от введения процедуры наблюдения: у собственников предприятия появляется возможность накопления достаточных средств, чтобы рассчитаться с кредиторами. Снятие арестов позволяет предприятию свободно использовать свои расчетные счета, с ведением прежней хозяйственной деятельности – руководство при этом продолжает управлять компанией.

Недостаток процедуры наблюдения – сжатые сроки. Для этой процедуры предприятию выделяются не больше 7 месяцев. Спустя данный период арбитражным судом принимается решение по дальнейшей процедуре банкротства либо прекращению производства по данному делу. Закон в этом случае также не предполагает рассрочку платежей для погашения задолженности.

Другие процедуры банкротства, используемые для восстановления платежеспособности (в том числе внешнее управление и финансовое оздоровление) на практике применяются достаточно редко. И еще реже на деле позволяют прекратить дело о банкротстве, а не столкнуться с введением конкурсного производства.

Банкротство и ликвидация предприятия

Рекомендации. На практике добровольная ликвидация по различным причинам (в том числе из-за долгов) оказывается невозможной. Из-за этого собственники прибегают к разным серым схемам, чтобы закрыть предприятие – в том числе смена учредителей и присоединение к другому юридическому лицу. Однако в подобной ситуации оптимальным решением станет ликвидация через банкротство.

Пример из практики. На протяжении десяти лет компания специализируется на складской деятельности. Она покупает в 2008-м году складские мощности, оформляя их на новое юридическое лицо.

Решение акционеров понятно – они хотят застраховаться от риска, связанного с использованием ранее сомнительных налоговых схем, также с недостатками в налоговом и бухгалтерском учете организации.

Но добровольная ликвидация предприятия становится рискованной мерой, поскольку приведет к серьезной налоговой проверке.  Тем более, у «старого» юридического лица уже возникли существенные долги перед своими учредителями.

Решение проблемы. Собственники приняли решение о добровольной ликвидации предприятия. На рассмотрение налогового органа было направлено уведомление о начале процедуры ликвидации,, затем председатель ликвидационной комиссии направил  заявление о банкротстве должника по упрощенной процедуре.

В течение 5 месяцев после подачи заявления было исключено «старое» юридическое предприятия из ЕГРЮЛ (единый государственный реестр юридических лиц). Следовательно, признана погашенными требования кредиторов (включая налоговые органы), которые не были удовлетворены предприятием из-за недостаточного имущества.

Решение об исключении из ЕГРЮЛ ведется по определению арбитражного суда.

Банкротство и ликвидация как «очистка» бизнеса от долгов

Если предприятие столкнулось со значительной долговой нагрузкой (с просроченными задолженностями либо близкими к этому), но имеет в своем распоряжении прибыльное подразделение либо возможности сделать его прибыльными, процедура банкротства позволит добиться фактического списания части задолженности. Благодаря данной схеме исключается влияние на судьбу предприятия со стороны отдельных кредиторов.

Использоваться схема может в ситуации, когда долговая нагрузка организации оказывается выше стоимости самого предприятия. Когда компания будет признана банкротом, у акционеров существует возможность покупки необходимой части имущества в рамках открытых торгов – по цене, которая может оказаться значительно меньше общего размера долгов.

Чтобы успешно реализовать данную схему, собственнику имущества необходима поддержка со стороны большинства кредиторов, поскольку именно они согласуют порядок продажи имущества, также его начальную цену.

Значительно усложнить схему и повысить стоимость может заинтересованность в реализуемом имуществе со стороны серьезных инвесторов.

Но данная схема успешно используется на практике, нередко становясь для собственника компании-банкрота лучшим решением.

Как извлечь пользу от банкротства и ликвидации другого предприятия

1. Взыскание дебиторской задолженности. Подача заявления о признании компании-должника банкротом на рассмотрение арбитражного суда становится эффективным механизмом взыскания задолженности. Сработает данный механизм в ситуации, если должником является действующее предприятие, а служба судебных приставов по определенным причинам долги взыскать не может.

По ст. 7 Закона о банкротстве кредитор по денежным обязательствам имеет право обращения с заявлением о банкротстве в арбитражный суд по истечении 30 дней со дня направления исполнительного документа на рассмотрение службы судебных приставов, а его копии – должнику. Размер требований к должнику (юридическому лицу) должен быть равен от 100 тыс. рублей.

Пример из практики. Задолженность завода перед торговой фирмой за поставки металлопроката по договору составил порядка 2 миллионов рублей.

Юридическая служба организации направила исполнительный лист в службу судебных приставов, но оплата в течение 4 месяцев произведена не  была. Юристам стало известно о сводном исполнительном производстве в отношении завода, в том числе долги перед бюджетом.

Поэтому компания могла рассчитывать на возмещение своих долгов лишь после взыскания задолженности завода перед бюджетом.

Решение проблемы. Торговая компания  решила направить заявление о признании завода банкротом – на рассмотрение арбитражного суда.

Юрисконсульт пришел на предварительное судебное заседание с инициативой отказаться от иска, поскольку завод  сможет найти деньги для погашения задолженности. Но юрист настаивал на иске и продолжении заседания.

На следующее заседания юрисконсульт принес уже документы, подтверждающие погашение задолженности – дело о банкротстве было прекращено.

Рекомендации.  Следует также учитывать – не стоит злоупотреблять заявлениями о банкротстве в адрес всех дебиторов. Если предприятие не располагает имуществом либо другими активами для вознаграждения арбитражного управляющего и оплаты судебных расходов, с этими затратами вынужден будет столкнуться заявитель по делу.

2. Купля-продажа бизнеса или имущества. Продажа всего бизнеса либо имущества предприятия возможна в рамках процедуры конкурсного производства и внешнего управления. Продажа бизнеса (имущества) ведется на открытых торгах по порядку, установленному статьей 110 Закона о банкротстве.

Проведением торгов занимается конкурсный (внешний) управляющий либо лицо, которое назначено им. Основные параметры, включая сроки и порядок реализации имущества, начальную цену, определяются на собрании кредиторов предприятия.

Как правило, покупка имущества на торгах в ходе процедуры финансово довольно выгодна – цена указывается ниже средней. Важное замечание при приобретении имущества с торгов заключается в необходимости проверки юристами юридической чистоты сделки и соблюдение арбитражным управляющим всех условий, в соответствии с Законом о банкротстве и Гражданским кодексом.

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.